《都挺好》：大部分家庭矛盾的根源，都因为这件事(《量化投资十六讲》出版，巴曙松教授作序)

2024-12-23 19:35:53 体育 facai369

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以前总觉得，金钱观就是努力挣钱攒钱，让生活有盈余就能过的好。但结婚生子成了上有老下有小的顶梁柱之后才发现，金钱观不仅仅是挣钱攒钱这么简单，更重要的要合理的规划家庭开支，才能让自己的生活真正有保障。

作为一个30岁出头的的家庭顶梁柱，我周围的人也跟我差不多。孩子的各种兴趣班学费，老人的养老看病钱，家里的房贷吃穿用度等等，都是一笔不小的开支。相比以前舍不得花钱，单纯的挣钱攒钱模式，这两年我最大的改变，就是开始学习理财。

提到理财，很多人第一反应就是，哦，等我有钱了就好好理财。

这是我听过最普遍的、对理财最深的误解了。事实上，理财也并不仅仅意味着钱生钱这么一件事，更重要的是塑造思维，让你发现更多开源赚钱的机会，然后再对手中的钱优化配置，让钱为自己工作，而自己就能够自由自在、从容不迫。

真正的理财高手，最初的投资金额都很少。五年、十年、二十年过去，小钱变成了大钱，成为我们选择生活的底气。

举个例子：假设你在20岁的时候，每个月定投2000元，每年收益按10%计算——那么在复利的作用下，在你30岁，40岁，50岁的时候，你将分别拥有42万，151万，434万。

而此时身边的人，还在浑浑噩噩、迷茫度日，对月光、花呗借呗习以为常，同样是工作5年，你将甩开同龄人何止10年？

有人会质疑：复利听起来很好，可是10%的收益哪有那么容易，现实里很多人反而是亏的呀！而且我那么多复杂的数字，我看不懂......

这就是为什么，理财学习需要专业的人深入浅出地讲解基本原理和专业知识，让我们迅速明白需要做什么，也让我们避开各种坑。

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巴曙松丨北京大学汇丰金融研究院执行院长、北京大学汇丰商学院金融学教授、中国银行业协会首席经济学家

　　最近，在沪港通、深港通和债券通顺利启动运行以来，一些主要的国际指数陆续将中国市场加入进来，进而也吸引到许多指数型基金通过沪港通、深港通和债券通加大对于内地资产的配置。这自然是令人欣喜的资本市场开放的新进展。不过，也有不少的国际大型资产管理机构则颇有几分忧虑地告诉我，市场上如果主要就是被动型的基金，也会对市场的稳定带来许多隐忧。一个健康的市场实际上是一个不同风格的主体在竞争中互动和共存的生态体系。

　　近年来，量化投资业已成为海内外资本市场发展的焦点之一，与基本面分析、技术面分析并称为三大主流投资方法。在美国这样成熟的市场上，量化投资已经成为基金和大资本的主要运作方式，其中的大部分交易都通过程序化交易完成，美国资本市场的交易结构也因此出现了显著的变化。而目前在国内市场上，量化投资发展总体上看尚处于初级阶段，但随着中国资本市场有效性的逐步提高以及对内幕消息等的监管愈发严格，通过非公开方式获取信息的难度加大，量化投资成为了一个良好的获得非公开信息的科学理论与技术方法。

　　从逻辑上而言，市场越有效，则获得超额收益的可能性越低。目前国内投资者散户占交易的较大比重，市场有效性还有待提高，在目前市场环境下，量化基金前景宽广，潜力巨大。

　　同时，人工智能在金融领域的发展也迅速推动投资策略自动化和智能化的进程。目前看来，人工智能与量化投资领域的结合主要应用表现在两个方面，一是深度学习，通过人工智能辅助量化交易，目前国内一些私募基金已经开始将人工智能的三个子领域：机器学习、自然语言处理与知识图谱融入到自己的量化投资策略中。二是智能投顾，即通过机器模仿和复制优秀基金经理的模式，用人工智能和大数据分析等手段实现资产管理。

　　提到量化投资，大家常想到的特点一般有两方面：一是历史依赖性，即通过对历史数据进行挖掘回测，来找到规律；二是纪律性，即制订规则后由电脑自动执行，回避人的主观情绪干扰。但同时，完整的量化投资思想中有一个非常重要却常常被人所忽视的特点，那就是量化的风险分解和基于风险分解后的精细的风险控制。这是量化投资不同于传统主动投资的最主要特点之一，无论是在美国的发达衍生品投资还是在国内的市场投资，风险分解和基于风险分解的风险控制，都是贯穿于整个量化投资中的。

　　为适应金融科技的迅速发展，不管是否愿意，投资者不可避免地要接触到一些量化方法。在量化投资领域，北京大学汇丰商学院和北京大学汇丰金融研究院在国内高校中较早与业界系统互动、合作，推动了具有全球视角和实战特点相结合的量化投资课程、讲座、论坛，并建有国内领先的金融实验室。作为“北大汇丰”系列之一的《量化投资十六讲》便是相关内容的部分精华，该书可以作为拥有一定金融知识的投资者步入量化投资领域以及在投资理念和技术上的进阶读物。

　　本书作者多是一线的量化交易领军人士和基金经理，主题虽是前沿领域，方法上却都可以说是深入浅出，读起来并不生涩费解。读者可以通过本书较为系统了解量化交易的思想体系、分析框架和分析工具。

　　当然，从长期看，量化交易应用水平的提升和发展，是需要不断结合不同的市场状况尝试探索。事实证明，量化交易者更需要在实战中体会交易理念、交易思路，形成交易方法包括交易经验在内的积累与沉淀。“设计你的系统，交易你的思想。”从这个角度说，量化交易的核心仍是投资、交易的理念，量化不量化，只是不同的体现方式、也是不同的投资交易理念的工具和载体而已。

本书简介

　　本书以北京大学汇丰商学院量化投资讲座、量化培训课程精华内容，以及全球资产配置论坛的相关主旨演讲为主，汇集了国内外该领域多位领军人物、专家学者的真知灼见，共同探讨中国投资者如何通过量化投资实现财富管理的创新与突破，把握资本市场的发展趋势和资产管理升级的新机遇。

　　全书主要介绍了量化投资的策略开发、风险管理、产品设计，以及FoF、MoM等新模式和智能投顾等前沿发展趋势。适合金融机构管理者、投资经理等专业人士阅读。

本书目录

第一篇理念与趋势

量化投资的发展趋势

——深圳金融人才协会会长王红欣

对冲基金与量化投资

——中国绝对收益投资管理协会联席会长聂军

中国量化投资的进程

——银河资本投资总监吴振中

量化投资的是与非

——深圳嘉石大岩资本管理公司投资研究部总监季渊

第二篇思路与策略

量化策略的投研：实践与经验
　　——前念空科技基金经理金戈

价值投资能用量化投资吗？

——诺亚国际（香港）有限公司首席研究官夏春

量化投资的逻辑演绎和常见错误

——深圳知方石投资有限公司总经理兼投资总监刘钊

量化风险管理和期权交易
　　——某外资银行风险分析部主管杨立功

量化投资模型的跨市场比较

国元资产管理（香港）有限公司副总裁王林峰

第三篇模式与方法

战略性资产配置

——兴证资管量化投资总监郑海洋

构建对冲基金组合基金
　　——中国绝对收益投资管理协会联席会长聂军

FoF管理的思路与方法探索

——理财魔方联合创始人，原万博兄弟资产管理公司总裁马永谙

MoM组合基金模式在中国的本土化和发展空间

—钜阵资本创始合伙人、首席投资官，私募排排网原总编龙舫

新常态下的另类投资和风险控制
　　——轩鸿集团高级副总裁、首席经济学家、首席投资官（CIO）陆晨

第四篇前沿与创新

人工智能技术在量化投资中的应用
　　——北京大学汇丰商学院访问副教授，平安金融壹账通投资业务副总裁、平安利顺董事朱晓天

从量化角度看智能投顾
——某外资银行风险分析部主管杨立功

主编介绍

朱晓天，美国维吉尼亚州立大学商学院金融学博士，北京大学汇丰商学院访问副教授，前中信证券Delta One业务负责人，现任平安金融壹账通投资业务副总裁，兼平安利顺董事。

本力，北京大学汇丰金融研究院秘书长，北京大学汇丰商学院公关媒体办公室主任，经济金融网主编，《21世纪经济报道》《腾讯·大家》等媒体专栏作者，出版过《崛起？！中国未来10年经济发展的两种可能》《投资存亡战》《经济学之路》等多本著作，曾创办北望经济学园。

推荐语　

　　在量化投资领域，北京大学汇丰商学院和北京大学汇丰金融研究院在国内高校中较早与业界系统互动、合作，推动了具有全球视角和实战特点相结合的量化投资课程、讲座、论坛，并建有国内领先的金融实验室。作为“北大汇丰”系列之一的《量化投资十六讲》便是相关内容的部分精华，该书可以作为拥有一定金融知识的投资者步入量化投资领域以及在投资理念和技术上的进阶读物。

——巴曙松博士

北京大学汇丰金融研究院执行院长，中国银行业协会首席经济学家

　　作为一个概念，量化投资并不算新，国内投资者早有耳闻。但是，在中国市场，真正的量化投资实践还不为广大投资者所熟悉。本书收录了众多一线投资经理对于量化投资的独特理解和体会，并结合中国市场实际案例深入介绍了量化投资在中国市场的实践与发展方向，我高度推荐本书。

——彭文生博士

光大证券全球首席经济学家

　　中国的金融市场正在逐步放开，以机构为主导的系统化交易及资产配置将越来越普遍，在这样的历史背景下，中国的监管机构和投资者都面临新的挑战。本书收录了众多投资行业的主流看法，涵盖了量化投资的方方面面及在中国市场的应用，是这一领域的重要研究成果。

——刘利刚博士

花旗集团董事总经理、首席中国经济学家

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当当

京东

在百道网发起的百道好书评选中，北大汇丰金融前沿讲堂系列丛书之《金融前沿20种思考》入选“2021年8月百道好书榜·财经类”榜单。

《金融前沿的20种思考》一书日前由浙江教育出版社出版。本书由北京大学汇丰金融研究院执行院长巴曙松教授担任主编，北京大学汇丰商学院副院长、企业发展研究所所长任颋教授，北大汇丰智库副秘书长、北大汇丰金融研究院秘书长本力担任副主编，北京大学汇丰商学院院长、北京大学汇丰金融研究院院长海闻教授倾力推荐。本书汇集北大汇丰金融研究院“金融前沿讲堂”的系列演讲，全面展示金融市场各领域的一线专家在长期金融实践中形成的专业判断、出色见解和独到看法，全景解读金融市场发展趋势。本文为书籍简介，后附购书信息。

内容简介

本书由金融学家巴曙松教授带领团队潜心编撰，汇集“商界军校”北大汇丰商学院金融前沿讲堂的演讲，全面展示金融市场各领域的一线专家在长期金融实践中形成的专业判断、出色见解和独到看法，全景解读金融市场发展趋势。

全书共分为四个部分。第一部分“宏观金融的前沿”，从社会融资规模、金融周期与结构、经济转型、增长曲线、系统性风险等角度精解宏观金融的发展趋势。第二部分“金融市场的前沿”，解读资产配置理论的实践以及固定收益市场、期权市场、ETF市场、保险市场的前沿发展。第三部分“金融科技的前沿”，对于现下市场关注的区块链、数字货币、数字金融、用户隐私等前沿科技的发展和应用进行了分析。第四部分“金融发展的前沿”，就现代投资银行、商业银行、民营银行及香港资本市场的经营理念与改革方向予以记录与研究。

金融理论一般要等到金融实践或者一个金融市场现象发展得比较成熟稳定后才能被总结出来，进而写到教科书里，但北大汇丰金融前沿讲堂是一部“活页版的金融前沿教科书”，是观察中国和国际金融市场新发展趋势的“风向标”。

序言站在金融的前沿

第一部分宏观金融的前沿

1. 社会融资规模、广义货币与金融去杠杆

—— 盛松成中欧国际商学院教授，中国人民银行调查统计司原司长

2. 从周期与结构视角看宏观金融

—— 彭文生中金公司首席经济学家、研究部负责人，光大证券原全球首席经济学家

3. 中国经济增长曲线及新周期

—— 廖群中信银行（国际）首席经济师

4. 拐点经济学与系统性风险

—— 朱小黄中国建设银行原副行长，中信集团监事长，中国行为法学会副会长，金融法律行为研究会会长

5. 中国经济转型与升级中的投资机遇